Bmo estratégia de renda diversificada

Nossos serviços.
Cobrimos todo o balanço, incluindo câmbio, financiamento comercial, gestão de tesouraria, empréstimos corporativos, securitização e dívida pública e privada e subscrição patrimonial. Nós também fornecemos uma gama completa de serviços de consultoria, bem como pesquisas, vendas e negociação líderes do setor.
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Sobre a M & amp; A Practice da BMO & rsquo; s Global.
A BMO possui uma poderosa prática de M & amp; A que oferece serviços de consultoria de classe mundial aos nossos clientes na América do Norte e em todo o mundo. Com cerca de 100 profissionais experientes, nossa equipe M & amp; A trabalha em estreita colaboração com os especialistas do setor da BMO e outros profissionais de produtos para oferecer aos nossos clientes nossos melhores conselhos estratégicos.
Podemos ajudá-lo a avaliar e, se for caso disso, buscar oportunidades emergentes, de uma fusão ou aquisição de valor agregado para realinhar sua estrutura de capital para maximizar o valor do acionista através de uma venda de ativos ou da empresa como um todo. Nos EUA, nos especializamos no fornecimento de conselhos práticos de M & amp; A para corporações, patrocinadores financeiros e empresas familiares no espaço médio. Com a agilidade de uma organização de consultoria e os recursos de uma instituição financeira grande, diversificada e bem capitalizada, a BMO Capital Markets pode ajudar sua empresa a atingir seus objetivos mais ambiciosos.
Capacidades:
Experiência de assessoria extensiva em M & amp; A norte-americano e internacional, incluindo fusões, aquisições, desinvestimentos, joint ventures, aquisições alavancadas e defensas de aquisição. Especialização em reestruturação, recapitalizações e processos de falência na América do Norte. Relações de clientes bem estabelecidas em todos os setores da indústria norte-americana. em lances contestados e transações amigáveis. Aquisição & amp; Desinvestimento com foco no setor de energia Fornece assessoria de compra e venda, opiniões de justiça e avaliações.
Informações de contato.
Assessoria - A e D.
Aumento de capital.
O acesso ao capital é fundamental para a estratégia de negócios da sua empresa. Se você está olhando para financiar uma aquisição ou reforçar liquidez, podemos abrir a porta aos mercados de capitais globais. Temos décadas de experiência com captação de capital para emissores corporativos e públicos de alto nível no Canadá e um crescente volume de emissões de alto rendimento e colocações privadas nos EUA. Nossa ampla gama de soluções de financiamento varia de empréstimos e compromissos tradicionais a financiamento estruturado complexo.
Capacidades:
Acesso a títulos corporativos híbridos, títulos de propósito específico e estratégias de derivativos Vendas de negociação e negociação sem paralelo Transações de capital público em condições garantidas / compradas na US Capacidade de negociar em várias moedas a taxas fixas ou variáveis ​​Estruturas de dívida flexíveis e estratizadas Cobertura do mercado de renda fixa Conversível Valores Mobiliários Corporate Broking Corporate Lending Empréstimo Syndications Mezzanine Debt Private Equity Securitization.
Informações de contato.
Canadá: +1 416 359 4000.
U. S .: +1 212 885 4000.
Global Trade & amp; Bancário.
Seu negócio atravessa fronteiras e nós também. Com escritórios em 30 locais ao redor do mundo, incluindo 16 na América do Norte, podemos ajudá-lo a aproveitar oportunidades lucrativas, onde quer que estejam.
Banca global.
Nossa equipe global de Cobertura do Banco é o ponto de coordenação do Grupo Financeiro da BMO para relacionamentos entre bancos internacionais. Eles fornecem cobertura de clientes e vendas & amp; conhecimentos de marketing em apoio de:
Gestão Global de Tesouraria Banca de Investimento Gestão de Risco de Mercado Global Trade Finance.
Nossos gestores de relacionamento cobrem mais de 1.100 instituições financeiras internacionais na Europa, África, Oriente Médio, Australásia e América Latina.
Global Trade Finance.
Nossa equipe de Comércio Financeiro Global oferece as capacidades completas de financiamento comercial e o compromisso de serviço que você espera de uma instituição financeira líder, incluindo:
Créditos documentais Créditos de crédito e garantias de reserva Reservas internacionais para aprovar soluções de capital de trabalho.
Informações de contato da Banca Global.
Informações de contato do Global Trade Finance.
Montreal, Canadá: +1 514 282 5922.
Conferências.
Não há conferências atuais para esta indústria.
Investimento institucional.
Seu negócio tem metas ambiciosas. Os gerentes de investimento profissionais da BMO Capital Markets trabalham em estreita colaboração com você para selecionar opções de investimento que ajudem a atingir esses objetivos. Usando uma metodologia altamente disciplinada, fornecemos pesquisa de topo, liquidez comercial, vendas e negociação e estruturação inovadora.
Classificado como um negociante e dagger de ações; , A BMO Capital Markets fornece conselhos objetivos, serviços excepcionais e execução superior para ajudá-lo a navegar nos mercados.
&punhal; Investidor institucional, 2018.
Obrigações Títulos conversíveis Negociação eletrônica de ações Rendas fixas Mercado de dinheiro Prime Brokerage Services Securities Lending Securitized Products.
Informações de contato.
Negociação eletrônica.
Prime Brokerage Services.
Produtos de investimento.
Nossa equipe de profissionais de mercado de derivativos altamente experientes pode projetar e personalizar produtos estruturados que atendam às necessidades específicas do fabricante de investimentos e investidores. Oferecemos um amplo conjunto de soluções de investimento com as classes de ativos, proteção de capital, termos e perfis de retorno que vários tipos de investidores estão buscando.
Soluções para investidores - Soluções para investidores do Canadá - EUA
Informações de contato.
Gerenciamento de risco de mercado.
A BMO Capital Markets ajuda você a gerenciar o risco com soluções integradas de dívida, moeda, taxa de juros e commodities. Nós também fornecemos gerenciamento eficiente de recursos e liquidez para nossos clientes corporativos, institucionais e governamentais.
Produtos de produtos básicos.
Nossos profissionais, localizados em Calgary, Chicago, Houston, Nova York e Londres, desenvolvem estratégias de hedge para uma variedade de commodities, incluindo petróleo bruto, gás natural, produtos refinados, líquidos de gás natural, metais preciosos e de base.
Derivados de Patrimônio.
Se você está procurando aprimoramento de rendimento ou estratégias de mercado para gerenciar riscos, nossa equipe norte-americana fornece vendas de derivativos de topo e conselhos de negociação para alcançar seus objetivos.
Câmbio.
Com uma perspectiva global e uma expertise em preços em todas as moedas principais e menores, podemos ajudá-lo a reduzir o risco de câmbio e aproveitar novas oportunidades. Nós mantemos uma posição dominante no mercado cambial do dólar canadense e são classificados com grandes hedge e fundos de pensão para liquidez institucional e capacidade de preços.
Derivados de Taxas de Juros.
Como uma das maiores operações de negociação na América do Norte, oferecemos sólidas capacidades de liquidação e liquidação comercial, a preços competitivos. Nossas avançadas capacidades tecnológicas e um sólido balanço nos permitem oferecer o gerenciamento de risco de mercado de melhor qualidade. A contraparte legal para transações com derivativos de taxa de juros é o Banco de Montreal. As classificações estão disponíveis aqui.
Informações de contato.
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Nossa pesquisa de dívida patrimonial, econômica e corporativa mais reconhecida é reconhecida pela sua qualidade e independência. Combinamos uma compreensão profunda das empresas e dos mercados individuais que cobrimos com a capacidade de fornecer informações e informações.
Serviços do Tesouro.
As principais empresas estão sempre buscando maximizar a eficiência e obter controle sobre um bem vital: dinheiro. Onde quer que você faça negócios, a BMO Capital Markets oferece soluções inovadoras e integradas de serviços de tesouraria adaptadas às suas necessidades específicas, incluindo:
Acesso à informação Processo de recebíveis e contas a pagar simplificado Otimização de investimentos e depósitos Bancos correspondentes Derivados de taxa de juros Soluções de cartões e gastos corporativos.
Nos Estados Unidos, os serviços bancários, incluindo a administração de tesouraria, são fornecidos através do nosso banco comercial dos EUA - BMO Harris Bank, parte do grupo financeiro da BMO.
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Sobre a BMO Capital Markets.
Nesta página.
Sobre a BMO Capital Markets.
Visão geral e amp; História.
A BMO Capital Markets é um fornecedor de serviços financeiros líder e de serviço completo na América do Norte que oferece subsídios de capital e dívida, empréstimos de empresas e financiamento de projetos, serviços de consultoria de fusões e aquisições, securitização, gerenciamento de tesouraria, gerenciamento de risco de mercado, pesquisa de dívida e patrimônio e instituições vendas e negociação. A BMO Capital Markets tem aproximadamente 2.400 profissionais em locais ao redor do mundo, incluindo 16 escritórios na América do Norte.
Nossa presença global.
Cronograma.
A BMO Capital Markets é membro do BMO Financial Group (NYSE, TSX: BMO), um dos maiores fornecedores de serviços financeiros diversificados da América do Norte com ativos totais de US $ 569 bilhões e mais de 45 mil funcionários em 31 de julho de 2017.
Fundada em 1817 como Banco de Montreal, a BMO Financial Group é uma organização de serviços financeiros norte-americana altamente diversificada.
O BMO Grupo Financeiro é o 8º maior banco da América do Norte, conforme medido pelos ativos (Bloomberg, em 31 de julho de 2017).
Liderança.
Investimento & amp; Banca corporativa.
Prêmios & amp; Reconhecimento.
A BMO Capital Markets foi homenageada várias vezes pela sua excelente abordagem, serviço e estratégia.
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Estratégia de renda diversificada Bmo
* Os produtos e serviços apresentados em nossos sites estão disponíveis apenas para residentes no país selecionado.
Home Small Business Small Business.
O foco da estratégia será identificar franquias de alto crescimento para gerar retornos através de um equilíbrio de crescimento e renda e será liderada por Christopher Darling.
BEIJING, CHINA e LONDRES, REINO UNIDO - (Marketwired - 4 de dezembro de 2018) - Lloyd George Management (LGM), parte da BMO Global Asset Management e um investidor de longa data em mercados emergentes asiáticos e globais (GEM) acaba de lançar sua estratégia asiática de crescimento e renda. Isso segue o sucesso das estratégias da empresa GEM Growth and Income and Frontier Markets.
A estratégia de Crescimento e Renda da Ásia será gerenciada por Christopher Darling, CIO Asia da LGM, que será apoiado por Chris Tang, CFA. A estratégia estará disponível para investidores institucionais e investidores de varejo qualificados na Ásia, Europa e Oriente Médio.
O objetivo da estratégia é identificar franquias de crescimento de alta qualidade com modelos de negócios sustentáveis, equipes de gerenciamento comprovadas e fortes fluxos de caixa para suportar fluxos de dividendos crescentes. Este foco deve gerar retornos através de um saldo de crescimento e renda. Os dividendos são um contribuinte importante para os retornos totais na Ásia; as estimativas indicam que nos últimos vinte anos ou mais na Ásia ex-Japão, os dividendos representaram mais de 30% dos retornos totais. 1.
Robert Lloyd George, presidente de investimentos da LGM, observou: "Estamos muito satisfeitos em expandir as ofertas da nossa empresa. A estratégia asiática de crescimento e renda será um excelente complemento à nossa abordagem existente na GEM, que possui mais de US $ 530 milhões sob administração. É nossa convicção de que a aplicação do nosso crescimento e foco de renda nesta região se traduzirá em retornos de investimentos atraentes a longo prazo para nossos clientes ".
O processo de investimento ativo e orientado a ações da LGM enfatiza a pesquisa de empresas de primeira mão para buscar ineficiências nos mercados em que eles investem. Isso permite a construção de carteiras de convicção a longo prazo em que as participações resultantes podem divergir significativamente dos índices regionais.
"O lançamento de nossa estratégia asiática de crescimento e renda amplia as oportunidades que a BMO Global Asset Management pode oferecer aos investidores em todo o mundo e aproveita a experiência de mais de 20 anos da Lloyd George Management na Ásia e GEM", afirmou Barry McInerney, co-CEO da BMO Global Asset Management.
Sobre a Lloyd George Management.
Fundada em 1991, a Lloyd George Management é um gerente de patrimônio asiático, global emergente e fronteiriço especializado com US $ 2,6 bilhões em ativos sob gestão (em 31 de outubro de 2018). Sua equipe de profissionais de investimentos é baseada em escritórios em Hong Kong, Londres e Mumbai. A abordagem da Lloyd George Management é ativa e principalmente orientada para ações, com foco em empresas de crescimento sustentável de alta qualidade com forte gerenciamento de capital. Procura oportunidades de investimento em todo o espectro do limite de mercado. Em abril de 2018, a Lloyd George Management tornou-se uma subsidiária integral da BMO Financial Group.
Sobre a BMO Global Asset Management.
A BMO Global Asset Management é um gestor de investimentos global com mais de US $ 129 bilhões em ativos sob gestão, incluindo ativos discricionários e não discricionários sob administração e mais de US $ 164 bilhões em ativos sob administração até 31 de julho de 2018.
Nossas duas equipes multidisciplinares são baseadas em Toronto e Chicago / Milwaukee, e nossa rede de gerentes de boutique de classe mundial está estrategicamente localizada em todo o mundo. Eles incluem Monegy, Inc., Pyrford International Ltd., Lloyd George Management e Taplin, Canida & amp; Habacht, LLC. A BMO Global Asset Management oferece excelência em serviços em escritórios em toda a América do Norte e em Londres, Abu Dhabi, Mumbai, Pequim, Xangai, Hong Kong, Melbourne e Sydney. Nossa abordagem nos levou a ser reconhecido pela Pension & amp; Investimentos como um dos 100 maiores gestores de ativos do mundo com base em ativos combinados sob gestão em 31 de dezembro de 2018.
Fazemos parte do BMO Grupo Financeiro (TSX: BMO) (NYSE: BMO), uma organização de serviços financeiros totalmente diversificada com US $ 549 bilhões de ativos totais da CND e mais de 46.500 funcionários em 31 de julho de 2018.
Sobre o BMO Grupo Financeiro.
Fundada em 1817 como Banco de Montreal, a BMO Financial Group é uma organização de serviços financeiros norte-americana altamente diversificada. Com ativos totais de CAD $ 537 bilhões em 31 de outubro de 2018 e mais de 45 mil funcionários, o Grupo BMO Financeiro oferece uma ampla gama de produtos e soluções bancárias e de bancos comerciais, gestão patrimonial e banco de investimentos.
A BMO Global Asset Management é a marca de várias entidades afiliadas do BMO Financial Group que prestam serviços de gerenciamento de investimentos, aposentadoria e custódia e confiança. Alguns dos produtos e serviços oferecidos sob a marca BMO Global Asset Management são projetados especificamente para várias categorias de investidores em diversos países e regiões. Os produtos e serviços só são oferecidos a esses investidores nesses países e regiões de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis. BMO Grupo Financeiro (NYSE: BMO), é uma marca de serviço do Banco de Montreal (BMO).
Cuidado com as declarações prospectivas.
Certas declarações neste comunicado de imprensa são declarações prospectivas e normalmente são identificadas por palavras como "acreditar" e outras expressões similares. Por sua natureza, as declarações prospectivas exigem que façamos várias premissas e estejam sujeitos a riscos e incertezas inerentes e outros fatores que possam fazer com que os resultados diferissem, incluindo os discutidos nas demonstrações financeiras consolidadas anuais do Banco de Montreal 2018 e na discussão e análise da administração e relatórios trimestrais aos acionistas. Advertimos os leitores deste comunicado de imprensa para não depositar confiança indevida nessas declarações prospectivas.

Fundo de renda mensal BMO vs BMO.
O que faz você comprar o fundo de renda mensal da BMO? É a receita em detrimento da valorização das ações? Como ele se encaixa na sua estratégia de investimento? São perguntas que você deve se perguntar quando se trata de muitos fundos mútuos.
Ao procurar renda de dividendos, chega um dia em que você precisa tomar uma decisão sobre o investimento de renda que você deve comprar. Existe um conjunto de perguntas que recebo regularmente ao compartilhar minha renda de dividendos e varia de # 8216; Quanto eu investei? # 8217; para & # 8216; Qual é o rendimento na minha conta? & # 8217 ;. Em geral, o rendimento do mercado de uma carteira diversificada é de cerca de 3,50% (a mina é de 3,11% no momento da redação). Uma vez que o rendimento é uma fórmula simples e fazemos a suposição de 3,50% como um rendimento médio, você pode facilmente aproximar o valor de mercado de qualquer pessoa que compartilhe seus dividendos. Eu não permitirei que você faça a matemática na mina & # 8230;
As discussões subsequentes tendem a avançar para a receita de dividendos versus a valorização de ações e o impacto no retorno total de uma carteira. O desafio aqui é que se você se concentrar em renda de dividendos com alto rendimento, você tende a renunciar à valorização de ações. Isso não é algo que você deseja nos primeiros anos. Eu cometi esse erro muito cedo com muitos fundos de renda onde eu tinha uma boa renda de dividendos, mas meu portfólio não estava crescendo muito fora do dividendo que recebi. Isso é algo que também experimento com um fundo mútuo de renda mensal no início de 2000.
Eu precisava fazer uma mudança enquanto estava adiando com o investimento de dividendos como minha estratégia de investimento. Esse foi quando descobri o investimento em crescimento de dividendos que cresce o valor da minha carteira enquanto me paga uma renda decente. Eu também estabeleci duas fases com minha abordagem de investimento consistindo na fase de acumulação e na fase de renda. Dependendo do tamanho do seu portfólio, você não precisará mudar para a fase de renda, que consiste em mover suas participações para investimentos de maior rendimento em vez de ações de crescimento para complementar sua renda.
Em uma discussão, surgiu o tema do rendimento do Fundo de Renda Mínima da BMO e, enquanto os investidores são freqüentemente avisados ​​para evitar fundos mútuos devido ao alto MER, essa pessoa ficou confusa porque o Fundo de renda mensal da BMO está fornecendo uma boa renda, então porque Evite isso?
BMO vs BMO renda mensal.
Há um ditado com respeito aos fundos mútuos que você deve comprar a companhia de fundos de investimento em seus produtos de fundo mútuo. Dê uma olhada nos seguintes pontos de dados que criei. A data varia entre 1 de janeiro de 2009 e 31 de dezembro de 2018 com uma compra de US $ 1.000 feita no início de cada ano por um total de US $ 8.000.
Por simplicidade, rastreei ações fracionadas com a BMO simulando o investimento com a Computershare e a faz comparável ao fundo mútuo que rastreia partes parciais também.
Do ponto de vista da renda, o Fundo de renda mensal BMO funciona melhor do que o BMO, mas a partir de uma perspectiva de retorno total, o BMO é um investimento de crescimento de dividendos muito superior. Os próximos passos na análise seriam avaliar a implicação tributária em uma conta tributável e aquilo é realmente complicado, pois depende de seus impostos pessoais. Como acontece, a BMO paga dividendos qualificados, enquanto o Fundo de renda mensal BMO paga uma distribuição que pode incluir juros, retorno de capital ou até ganhos de capital (ver dividendos vs distribuições). O que você deixa pode variar depois de considerar as implicações fiscais.
Aqui está o gráfico de avaliação de ações e fundos para o período de 8 anos.
Renda Mensal de Dividendos.
Listas de dividendos.
Começando.
Melhorando.
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Renda Mensal & # 8211; Compreenda suas opções.
É compreensível que muitos investidores estejam interessados ​​em um investimento de renda mensal durante este ambiente eterno de baixa taxa de juros, mas os investimentos ou produtos não estão sem suas armadilhas. Você precisa escolher com sabedoria e entender como a renda é gerada.
A baixa taxa de juros é um desafio para os aposentados que cresceram com taxas de juros e taxas de juros mais altas. O pagamento em seu investimento foi suculento nos anos 80 e agora não é e a renda ainda é necessária. Havia um ponto no tempo em que uma carteira de renda fixa seria suficiente, mas não é mais o caso. A renda fixa é usada para equilibrar o risco em vez de fornecer o rendimento necessário que ele usava para fornecer. Eu sei, de fato, porque vi meus pais mudar para patrimônio de investimentos de renda fixa suculentos. Os títulos governamentais e municipais foram excelentes e agora as ações preferenciais são a substituição de alguns investidores. Mesmo aqueles mudaram seu pagamento e as ações proporcionam melhores rendimentos, mas com isso vem o risco.
Você pode investir nas opções de investimento separadas ou comprar produtos como fundos de investimento ou ETFs construídos para fornecer renda mensal. Você já entrou em um banco e viu a oferta de US $ 600 por mês por US $ 100.000 em investimentos? Isso é como eles anunciam seus produtos. São empregadas outras estratégias e diferentes conjuntos de ativos são agrupados e oferecidos através de diversos produtos, como o Fundo de renda mensal BMO ou ETF.
Geração de renda mensal.
Deixe-se claro, gerar renda mensal não é complicado quando você conhece as estratégias disponíveis. No entanto, escolher a melhor opção no momento certo nem sempre é fácil.
Comprar e manter o cupom de títulos por conta própria não leva a renda mensal. O pagamento das obrigações geralmente é de 3 meses ou semestralmente. Comprar títulos também é um processo diferente do que comprar ações de blue chip. Se você não estiver acostumado com isso, você pode estar mais interessado em um fundo mútuo de obrigações ou ETF que pode ser configurado para pagar renda mensal.
Tomemos, por exemplo, o Índice ETS (TSE: CLF) do iShares 1-5 Year Laddered Government Bond Index (EFT), que atualmente oferece um rendimento de distribuição de 3,17%. Você pode ser tentado pelo rendimento com base nas taxas de juros atuais, mas olha o histórico de preços. Quem disse que a renda fixa era menos arriscada do que um estoque? As taxas de juros têm um grande impacto sobre as taxas de títulos e, como os cupons são vendidos por um período fixo, você acaba precisando aguardar com a taxa fixa ou vender no mercado secundário, que é baseado em oferta e demanda.
Outro ponto importante a observar é que o rendimento deverá diminuir. Olhe para os cupons de alto rendimento e suas datas de expiração, todos estão expirando no horizonte de curto prazo, então isso significa apenas que o rendimento diminuirá ao longo do tempo, a menos que as taxas de juros subam. Não é tão simples mais obter renda mensal consistente. Você pode ser melhor para aprender a comprar títulos por conta própria.
Em uma conta isenta de impostos (CELI, RRSP ou RESP), todos os rendimentos são iguais (além da retenção na fonte estrangeira), mas em uma conta tributável, não é o mesmo. Veja dividendos vs distribuição para obter mais detalhes sobre as implicações fiscais. Se você precisasse manter dividendos não qualificados em uma conta tributável, a comparação do rendimento deve levar em conta seus impostos para que seja uma comparação justa.
Embora a maioria das empresas pague um dividendo trimestral, existem ações que pagam dividendos mensais. Na verdade, eu rastreio 20 dividendos mensais pagando ações na Canadian Dividend Performance List. Abaixo estão 2 exemplos de grandes corporações mantendo um dividendo mensal constante e crescente. Geralmente, significa que o fluxo de caixa é relativamente consistente e, possivelmente, representa a assinatura ou tipo recorrente de receita. Você não pode prometer dividendos mensais, sem saber se o dinheiro vem mensalmente, onde seria a responsabilidade financeira de outra forma. Os investidores simplesmente não comprarão esses investimentos.
Shaw Communication.
TSE: SJR. B Shaw tem um rendimento de dividendos de 4,86% com um crescimento de dividendos de 6,44% no CAGR nos últimos 5 anos. Sua renda mensal aumentará ao contrário de muitos rendimentos fixos.
Fundo de renda da Enbridge.
Enbridge Income Fund TSE: ENF é outro dividendo mensal de alta qualidade pagando ações com um retorno de dividendos de 5,74%. Enbridge TSE: ENB NYSE: o ENB gerencia essa empresa como subsidiária.
Distribuição.
A distribuição é onde fica interessante, pois qualquer coisa que não seja considerada um dividendo qualificado conforme as regulamentações canadenses é uma distribuição com a perspectiva de um fundo de investimento ou dividendos ETF. Quando um fundo tem títulos que pagam o equivalente a juros, o fundo não pode chamar esse dividendo, ele usa a distribuição do prazo para agrupar todo o dinheiro que ele retorna aos acionistas.
Chamadas cobertas.
As chamadas cobertas são uma estratégia avançada de geração de renda. É outra maneira de ganhar uma renda de suas participações em cima de um possível dividendo. É como um mergulho duplo. Eu não venho em detalhes são como uma estratégia de negociação de opções que limita sua vantagem enquanto protege sua desvantagem. Você pode ler mais aqui.
Retorno de capital.
Isso é interessante. Você gera renda, recuperando seu dinheiro de volta. É como uma retirada do seu capital inicial, em vez de um ganho de capital. Quando isso acontece, a base de custo ajustada (ACB) precisa ser ajustada. É usado frequentemente com fundos mútuos e ETFs para manter a distribuição prometida.
Ganhos de capital.
Isso refere-se a ter seus lucros que podem ser usados ​​para pagar a distribuição em um fundo mútuo ou ETF. Em alguns casos, há compra e alienação regulares de participações que desencadeiam ganhos de capital (ou perdas).
Fundos Mútuos de Renda Mensal & amp; ETFs.
Deixe-nos dar uma olhada nos populares Fundos de renda mensal e ETFs de renda mensal e o que os torna o que são. Um ponto interessante é que o rendimento da distribuição não é amplamente anunciado no site do banco ou mesmo no Globe & amp; Seção de investidores de correio.
O que é importante entender é que todo o método de geração de renda mensal mencionado acima é usado nos produtos descritos abaixo. A maioria possui conteúdo muito similar ao que você pode ver e, no entanto, eles têm um rendimento de distribuição variado.
Os fundos de investimento tendem a equilibrar os títulos e a equidade para entregar seus resultados.
BMO Fundo de renda mensal.
O Fundo de renda mensal BMO (detalhes do fundo) é o fundo de renda mensal mais caro descrito aqui com um MER de 1,57%.
Distribuição mensal: $ 0.024 Distribuição anual: $ 0.5878 Distribuição anual Rendimento: 7.94%
Fundo de renda mensal do CIBC.
O Fundo de renda mensal do CIBC (detalhes do fundo) tem um MER de 1,47% com um conjunto de participações muito diferente do Fundo de renda mensal BMO.
Distribuição mensal: $ 0.06 Distribuição anual: $ 0.72 Distribuição anual Rendimento: 5.95%
RBC Monthly Income Fund.
RBC Monthly Income Fund (detalhes do fundo) tem um MER de 1,20%. Ele acompanha o índice de títulos junto com o compósito TSX.
Distribuição mensal: $ 0.0425 Distribuição anual: $ 0.51 Distribuição anual Rendimento: 3.62%
Fundo de renda mensal diversificada Scotia.
O Fundo de renda mensal diversificada da Scotia (detalhes do fundo) tem um MER de 1,46%.
Distribuição mensal: US $ 0,03 Distribuição anual: US $ 0,5695 Distribuição anual Rendimento: 5,13%
Fundo Mensal de Renda TD.
O Fundo Mensal de Renda TD (detalhes do fundo) tem um MER de 1,47%. Este fundo tem o menor rendimento de todos e uma da menor exposição a títulos.
Distribuição mensal: $ 0.0299 Distribuição anual: $ 0.4115 Distribuição anual Rendimento: 2.03%
Fio ETF diversificado de renda mensal da iShares.
O ETF diversificado de renda mensal da iShares (detalhes do ETF) fornece renda mensal com um MER de 0,56%. Como acontece, o ETF é um super ETF em que ele foi construído a partir de vários ETFs. Este ETF parece muito mais atraente do que os outros fundos de investimento de uma perspectiva de custo.
Distribuição mensal: $ 0.05 Distribuição anual: $ 0.60 Distribuição anual Rendimento: 5.29%
BOR ETF de renda mensal.
O FOLO de renda mensal da BMO (TSE: ZMI) (Detalhe do ETF) tem um MER de 0,55% superando o MER de diversão mensal da BMO em 1%. Por que comprar o fundo mútuo? Se você tem um corretor de desconto que oferece transações ETF gratuitas, você não possui taxas.
Distribuição mensal: $ 0.056 Distribuição anual: $ 0.672 Distribuição anual Rendimento: 4.23%
Considerações sobre rendimentos mensais.
Como você pode ver, todos os produtos oferecem participações similares com índices variáveis, mas ainda assim, o MER varia junto com o rendimento. Pode ficar confuso quando se olha para o rendimento para entender como ele gerou desde o retorno do capital ou as chamadas cobertas entrarem em jogo e não é facilmente quantificável.
Use seu julgamento e não seja muito ganancioso no rendimento. Os gerentes de ativos são geralmente recompensados ​​com base no desempenho de curto prazo, em vez de longo prazo. Se o rendimento for maior do que o maior pagamento de dividendos, você pode ter certeza de que há retorno de capital ou chamadas cobertas usadas. Simplicidade saiu pela janela.
Uma grande questão para se fazer é se você quer apenas a renda ou se deseja crescimento no produto ou em ambos. Como você viu com o gráfico de títulos acima, as taxas de juros têm um grande impacto tanto em ações fixas quanto em ações de dividendos. Quanto maior a taxa de juros, mais renda será comprada e vice-versa. Os investidores procurarão segurança com altas taxas de juros quando disponíveis. Estabeleça suas metas para seu investimento de renda mensal e reveja regularmente.
Imagem cortesia de ddpavumba / FreeDigitalPhotos.
Renda Mensal de Dividendos.
Listas de dividendos.
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